2024年12月18日 星期三 17時18分14秒
9月內(nèi)，貴州省連續(xù)發(fā)力解決中小企業(yè)融資難問題。貴州省通過部署信用評級工作提升中小企業(yè)信用水平，緩解中小企業(yè)融資難問題;貴州省科技廳與國家開發(fā)銀行貴州分行簽署合作協(xié)議幫助科技型中小企業(yè)順利貸款;貴州還通過大力扶持小額貸款公司和融資性擔保機構(gòu)，啟動中小企業(yè)私募債券試點幫助中小企業(yè)解決融資難問題。
貴州中小科技企業(yè)應用貸款融資新模式獲10億貸款
9月25日，貴州省科技廳與國家開發(fā)銀行貴州分行在貴陽簽署“中小科技企業(yè)貸款合作協(xié)議”，國家開發(fā)銀行將投放10億元貸款，支持貴州科技型中小企業(yè)的發(fā)展。
近年來，貴州科技型中小企業(yè)在科技創(chuàng)新、成果轉(zhuǎn)化運用等方面取得成效，但普遍面臨資金短缺、融資難等問題。本次簽署的合作協(xié)議，將為科技企業(yè)搭建管理、承貸、擔保、公示四個平臺。
貴州省中小企業(yè)局部署信用評級工作推進中小企業(yè)信用體系建設
按照貴州省“中小企業(yè)服務年”活動計劃，貴州省中小企業(yè)局9月部署開展全省本年度中小企業(yè)信用評級工作。
今年貴州省中小企業(yè)信用評級工作將根據(jù)國務院《關(guān)于進一步支持小型微型企業(yè)健康發(fā)展的意見》、工信部《關(guān)于做好中小企業(yè)金融服務合作工作的通知》和貴州省《關(guān)于進一步加快全省民營經(jīng)濟發(fā)展的意見》等精神，切實開展中小企業(yè)信用信息征集和信用等級評價工作，并將此作為中小企業(yè)服務年活動的重要內(nèi)容之一。
貴州省中小企業(yè)局明確今年信用評級的三類中小企業(yè)：一是2012年獲得貴州中小企業(yè)發(fā)展專項資金支持的中小企業(yè)、融資性擔保機構(gòu)及小額貸款公司，以及擬申請2013年貴州中小企業(yè)發(fā)展專項資金的中小企業(yè)。二是各市(州)具有一定知名度、經(jīng)營勢頭發(fā)展好的優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)、融資性擔保機構(gòu)及小額貸款公司，以及擬上市企業(yè)。三是2011年貴州省中小企業(yè)信用評級活動中未獲得AA以上信用等級的企業(yè)。對于以上評級對象，貴州省中小企業(yè)局委托專業(yè)評級機構(gòu)免費為企業(yè)提供信用評級服務。通過信用評級，增強中小企業(yè)信用意識，提升中小企業(yè)信用水平，緩解中小企業(yè)融資難問題，進而加快推進中小企業(yè)信用體系建設。
貴州將加大扶持小額貸款和融資性擔保公司
貴州將加大扶持小額貸款公司和融資性擔保機構(gòu)，積極發(fā)揮金融資本、民間資本與產(chǎn)業(yè)資本作用，促進“三農(nóng)”和中小微型企業(yè)發(fā)展。
貴州省將鼓勵和引導各類經(jīng)濟實體、社會資金及外資在貴州組建小額貸款公司或融資性擔保機構(gòu)。大力扶持培育一批經(jīng)營管理較好、風險管控能力較強、資本金達1億元以上的小額貸款公司和資本金達5億元以上的融資性擔保機構(gòu)。加大財稅政策扶持力度，對積極探索服務“三農(nóng)”、中小微型企業(yè)的小額貸款公司降低稅負的政策措施，對支持貴州省產(chǎn)業(yè)政策和重點發(fā)展領域的中小企業(yè)的融資性擔保機構(gòu)加大獎勵和風險補償力度。
近年來，貴州小額貸款和融資性擔保行業(yè)發(fā)展較快，風險整體可控。截至目前，全省共批復成立小額貸款公司231戶，注冊資本72億元，累計發(fā)放貸款143億元;成立融資性擔保機構(gòu)273戶(含分支機構(gòu))，注冊資本達216億元，累計提供480億元融資擔保服務，貸款不良率總體控制在1%以下。
貴州省正式啟動中小企業(yè)私募債券試點
9月，貴州與滬深證券交易所簽訂中小企業(yè)私募債券業(yè)務試點合作備忘錄，標志貴州正式進入中小企業(yè)私募債試點范圍。簽約各方將建立合作基礎、監(jiān)管職責及工作機制等，共同推動中小企業(yè)私募債券試點工作，解決中小企業(yè)融資問題，助推當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展。
中小企業(yè)私募債券是面向非上市企業(yè)，以非公開發(fā)行方式募集資金的融資工具，是我國為緩解中小企業(yè)多、融資難和民間資本多、投資難“兩多兩難”問題，促進實體經(jīng)濟發(fā)展，專門推出的一項金融創(chuàng)新舉措，主要由證券交易所進行備案審查。該政策的適用范圍是符合工業(yè)和信息化部標準、未在滬深證券交易所上市的中小企業(yè)，但暫不包括房地產(chǎn)企業(yè)和金融企業(yè)。開展中小企業(yè)私募債券試點，對于拓寬中小企業(yè)融資渠道、擴大直接融資比重、提高資本市場服務實體經(jīng)濟的能力均具有重要意義。
今年5月，我國正式啟動中小企業(yè)私募債券試點工作。貴州是繼北京、上海、天津、重慶、江蘇、浙江、廣東、湖北等省(市)之后，納入中小企業(yè)私募債券業(yè)務試點范圍的省份。
黑龍江設專項資金中小企業(yè)專利將可質(zhì)押擔保貸款
2012年，黑龍江省設立了額度達2000萬元的科技金融專項資金，著力解決高新技術(shù)企業(yè)和科技型中小企業(yè)融資難問題。
為加大對科技型中小企業(yè)融資的扶持力度，加快專利權(quán)的轉(zhuǎn)化和實施，黑龍江省制定出臺了《黑龍江省科技型中小企業(yè)專利權(quán)質(zhì)押擔保貸款風險補償金管理暫行辦法》，明確貸款企業(yè)可將其依法擁有的專利權(quán)作為反擔保措施之一向擔保機構(gòu)作質(zhì)押，由擔保機構(gòu)向承貸銀行提供擔保，取得承貸銀行的貸款。省級財政每年從省發(fā)展高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)專項資金中拿出政府引導性資金作為風險補償金，專項用于對擔保機構(gòu)專利權(quán)質(zhì)押擔?；蛴袚p失的補償，從而促進知識產(chǎn)權(quán)實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)化，培育經(jīng)濟增長點。
海南小貸新規(guī)：融資比例可至資本凈額200%
9月18日，海南省公布《關(guān)于深入推進小額貸款公司改革發(fā)展的若干意見》。文件顯示，為鼓勵有實力、有影響力、信譽良好的企業(yè)或個人積極發(fā)起設立或參股小額貸款公司，銀行業(yè)金融機構(gòu)、國內(nèi)上市公司、國際小額信貸組織及省內(nèi)大型國有企業(yè)發(fā)起設立小額貸款公司不受最高持股比例的限制;自然人合計持股比例可提高至小額貸款公司注冊資本總額的60%。
不僅如此，海南省表示，對于年度考評結(jié)果為優(yōu)秀或良好的小額貸款公司，其融資比例最高可放寬至資本凈額的200%。
而此前，根據(jù)2008年銀監(jiān)會和央行聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于小額貸款公司試點的指導意見》(下稱《指導意見》)，小貸公司可以從不超過兩個銀行業(yè)金融機構(gòu)融資，但融資金額不得超過自有資本的50%。
同時，《指導意見》規(guī)定，單一自然人、企業(yè)法人、其他社會組織及其關(guān)聯(lián)方持有的股份，不得超過小額貸款公司注冊資本總額的10%。
武漢將打造民間金融一條街 緩解小微企業(yè)融資難題
9月，武漢市政府原則通過《市人民政府關(guān)于進一步促進金融改革創(chuàng)新支持實體經(jīng)濟發(fā)展的意見》，共9大部分30條。其中發(fā)揮政府資金引導作用，緩解小微企業(yè)融資難、融資貴系列創(chuàng)新舉措成為亮點。武漢市將以創(chuàng)新方式緩解小微企業(yè)融資難、融資貴，引入民間資本打造武漢民間金融一條街。
設立代償風險池承擔損失武漢市金融辦負責人介紹，武漢市將設立中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)投資引導基金，每年從武漢市財政安排的中小企業(yè)發(fā)展基金中安排一定比例資金，以參股方式與社會投資機構(gòu)共同成立創(chuàng)投企業(yè)，加大對創(chuàng)業(yè)期科技型、創(chuàng)新型中小企業(yè)的股權(quán)投資。
由政府部門、擔保公司或其他機構(gòu)按一定比例出資，設立專項貸款的代償風險池，將風險補償基金和貼息資金存入經(jīng)辦銀行。銀行按風險補償基金的規(guī)模，通過對小微企業(yè)發(fā)放貸款進行放大，貸款如果產(chǎn)生不良，先由風險池賠付，超出部分再由政府、擔保公司和銀行三方按比例承擔損失。
還將以政府財政資金為引導，吸納社會資金參與，設立小微企業(yè)集合信托債券基金，專項用于支持科技成果轉(zhuǎn)化和小微企業(yè)發(fā)展壯大。金融機構(gòu)要以下放授信審批權(quán)限、提高風險容忍度、完善盡職免責制度、合理定價為重點，在完善審貸機制、激勵約束機制、風險定價機制等方面實現(xiàn)突破，將小微企業(yè)貸款風險容忍度提高到5%。鼓勵擴大小微企業(yè)貸款比例武漢市將強化金融培育功能，加強小微企業(yè)專營服務機構(gòu)建設，推動銀行業(yè)金融機構(gòu)設立科技支行和小微企業(yè)融資服務中心、事業(yè)部、專營支行等專營機構(gòu)。武漢市還將鼓勵金融機構(gòu)探索適合小微企業(yè)融資特點的信貸產(chǎn)品和擔保抵押方式，爭取在應收賬款質(zhì)押貸款、知識產(chǎn)權(quán)抵押貸款、租金收入質(zhì)押貸款、股權(quán)質(zhì)押貸款、小額循環(huán)貸款和無抵押貸款等方面取得新突破。鼓勵金融機構(gòu)采用組合擔保、互助擔保和支票授信等信用增級方式，擴大小微企業(yè)信用貸款比例。引進民營資本參股村鎮(zhèn)銀行今年7月底，國務院通過關(guān)于大力實施促進中部崛起戰(zhàn)略的若干意見，明確指出支持武漢等地區(qū)加快金融改革和金融創(chuàng)新。武漢市將鼓勵和引導民間資本進入金融領域，探索設立民間資本服務中心，引導民間金融機構(gòu)聚集，打造武漢民間金融一條街，推動形成民間金融的“武漢價格”，并積極引進民營資本參股地方法人金融機構(gòu)和村鎮(zhèn)銀行。
陜西省與12家銀行簽約政府采購支持中小企業(yè)融資業(yè)務
9月11日，陜西省政府采購支持中小企業(yè)信用融資業(yè)務簽約儀式在西安舉行。
簽約儀式上，陜西省財政廳分別與中國銀行陜西省分行、中國建設銀行陜西省分行、交通銀行股份有限公司陜西省分行、招商銀行西安分行、中國光大銀行西安分行、恒豐銀行股份有限公司西安分行、重慶銀行西安分行、中信銀行股份有限公司西安分行、浙商銀行西安分行、北京銀行西安分行、中國民生銀行股份有限公司西安分行、成都銀行西安分行等12家銀行簽訂了政府采購支持中小企業(yè)信用融資業(yè)務協(xié)議。
近年來，陜西省各級財政部門不斷加大對中小企業(yè)發(fā)展的支持力度，促進中小企業(yè)發(fā)展的財稅政策措施日益豐富完善，形成了以稅費減免、資金支持、公共服務等為主要內(nèi)容的促進中小企業(yè)發(fā)展的財稅政策體系。政府采購支持中小企業(yè)信用融資工作，概括起來就是以政府采購合同為基礎，以中小企業(yè)的政府采購信用和國庫集中支付作為履約保障，由企業(yè)向有關(guān)金融機構(gòu)提出融資申請，且貸款利率遠低于一般貸款利率水平。
福建省拓寬小微企業(yè)融資平臺
福建省9月推出小微企業(yè)助保貸業(yè)務平臺，通過該平臺，小微企業(yè)即可獲得500萬元以內(nèi)的貸款額度，貸款期限最長1年。為此，福建省省級財政撥付2000萬元組成風險補償專項資金，小微企業(yè)則按擬貸款金額的2%自愿繳納助保金，建立風險補償機制。
貸款一旦發(fā)生逾期，將由貸款企業(yè)繳納的助保金先行代償。當助保金不足時，由政府風險補償資金和銀行按各50%的比例分攤。代償后，銀行進行債務追償，追索回的資金扣除銀行追索費用后，剩余部分按比例補回政府風險補償金及銀行和助保金所承擔的損失。
相關(guān)銀行已提供30億元的授信額度支持該平臺，預計今后還將有更高額度并得到更多銀行的支持。
這項金融措施將由福建省企聯(lián)金融服務專業(yè)委員會協(xié)調(diào)實施，并由省級各個行業(yè)協(xié)會和各設區(qū)市企聯(lián)，推薦行業(yè)內(nèi)或轄區(qū)內(nèi)有發(fā)展前景的小微企業(yè)進入金融服務儲備庫。
